Szanowni Państwo,

w związku ze zbliżającym się końcem drugiego roku procesu restrukturyzacyjnego Spółek VB Leasing S.A. w restrukturyzacji (VBL) i VB Leasing spółka akcyjna Automotive S.K.A. (VBL A), przedstawiamy – zgodnie z zasadą transparentności i mając na uwadze istotny interes społeczny – rzetelne i aktualne informacje dotyczące przebiegu restrukturyzacji oraz bieżącej sytuacji Spółek. Proces prowadzony jest zgodnie z przepisami ustawy – Prawo restrukturyzacyjne oraz pod nadzorem Sądu, przy aktywnej współpracy z wierzycielami i pełnym zaangażowaniu niemal 200-osobowego zespołu VB Leasing.

Po niemal dwóch latach trwania postępowania, wdrożone działania przynoszą zamierzone efekty, a podstawowe cele sanacji są konsekwentnie realizowane.

Co to oznacza dla Klientów VB Leasing?

• Obsługa umów leasingu przebiega bez zakłóceń na niezmienionym wysokim poziomie. W lipcu 2023 r. portfel VB Leasing liczył ok. 65 tys. klientów i ok. 110 tys. umów. Dzisiaj spółka obsługuje ok. 51 tysięcy aktywnych umów leasingowych i pożyczkowych. Warto podkreślić, że większość Klientów stanowią małe i średnie przedsiębiorstwa, dla których przedmiot leasingu jest ściśle związany z możliwością prowadzenia działalności gospodarczej.
• Spółki regulują swoje bieżące zobowiązania terminowo i zgodnie z przepisami prawa. Dotyczy to zarówno zobowiązań wobec Klientów, partnerów handlowych, jak i Skarbu Państwa (np. VAT).
• Spółki zachowują zdolność do prowadzenia działalności, realizują Plan restrukturyzacyjny oraz utrzymują płynność operacyjną i finansową.

 
Najważniejsze efekty restrukturyzacji:

• Odpowiedzialność gwarancyjna Spółek z tytułu zawartych umów leasingu i pożyczki została zredukowana o ok. 50% w stosunku do poziomu z lipca 2023 roku. To istotna poprawa sytuacji finansowej i dowód skuteczności podejmowanych działań naprawczych.
• W okresie od lipca 2023 r. do czerwca 2025 r. Spółki odprowadziły do Skarbu Państwa już ponad 879,5 mln zł tytułem podatku VAT.
• Ponad 4,2 miliarda złotych zostało już spłacone do głównych wierzycieli, z czego niemal miliard złotych (955,1 mln zł) stanowiły odsetki – czyli zysk wierzycieli finansowych Klienci, wpłacając należności, przyczyniają się bezpośrednio do realizacji tego celu.
• Spółki prowadzą aktywny dialog z wierzycielami, w tym z kluczowymi partnerami w procesie restrukturyzacji. Naszym nadrzędnym celem pozostaje wykonanie wszystkich zawartych umów i zapewnienie bezpieczeństwa Klientom, wierzycielom oraz instytucjom publicznym.
  
  Rada Wierzycieli pozytywnie opiniuje Plan restrukturyzacyjny VB Leasing S.A. w restrukturyzacji

 
14 lipca 2025 r. Rada Wierzycieli VB Leasing S.A. w restrukturyzacji podjęła Uchwałę nr 1/2025, w której niemal jednogłośnie pozytywnie zaopiniowała Plan restrukturyzacyjny opracowany przez AMS Restrukturyzacje sp. z o.o. w ramach trwającego postępowania sanacyjnego. Uchwałę w tej sprawie poparło czterech członków Rady Wierzycieli, przy jednym głosie sprzeciwu.

– Przedstawiony Plan restrukturyzacyjny, pozytywnie zaopiniowany przez Radę Wierzycieli 14 lipca br., to nie tylko kluczowy dokument formalny, ale kompleksowy plan naprawczy prowadzący do odbudowy stabilności – oparty na konkretnych, wykonalnych działaniach – mówi Mikołaj Świtalski, członek Zarządu AMS Restrukturyzacje sp. z o.o., która pełni funkcję zarządcy VB Leasing S.A. w restrukturyzacji. – Zakłada on gruntowną przebudowę struktury organizacyjnej Grupy Kapitałowej i przygotowanie Grupy do funkcjonowania na rynku kapitałowym. To plan ambitny, pierwszy raz występujący w praktyce restrukturyzacyjnej w Polsce, ale jednocześnie pragmatyczny – ma zabezpieczać interesy Klientów i wierzycieli, a w dalszej perspektywie umożliwić odbudowę zaufania rynku oraz realizację nowego modelu działalności biznesowej Grupy. Mamy jasno wyznaczone cele, zasoby i jesteśmy konsekwentni w ich realizacji – dodaje M. Świtalski.

Przygotowany przez AMS Restrukturyzacje sp. z o.o. Plan restrukturyzacyjny VB Leasing S.A. w restrukturyzacji koncentruje się na trzech głównych filarach, które mają zapewnić nie tylko odzyskanie stabilności, ale również stworzyć podstawy do dalszego rozwoju Grupy. Są to:

1. Wydzielenie działalności do struktury subholdingowej i przygotowanie do IPO       
Planowane jest wyodrębnienie działalności operacyjnych w celu ich odrębnej wyceny i debiutu giełdowego (IPO). Środki z publicznej emisji akcji Finpulse S.A. mają zasilić dalszy rozwój oraz wzmocnić pozycję Spółki, niezależnie od działalności windykacyjnej.

2. Eksploracja portfela należności własnych (NPL)
Obejmuje reegzekucję nieaktywnych należności przez wyspecjalizowaną, wewnętrzną kancelarię windykacyjną z Grupy Kapitałowej VBL.Celem działania jest maksymalizacja wartości portfela i zwiększenie wpływów.

3. Zwiększenie efektywności windykacji zbytych wierzytelności
Dzięki usprawnionej współpracy z cesjonariuszami Spółka planuje przyspieszyć zaspokajanie roszczeń wierzycieli i istotnie ograniczyć rozmiar odpowiedzialności gwarancyjnej VB Leasing.

Zgodnie z założeniami Planu restrukturyzacyjnego, VB Leasing prowadzi też szereg działań reorganizacyjnych i rozwojowych, których celem jest poprawa efektywności operacyjnej oraz stworzenie trwałych fundamentów dalszego rozwoju. Proces ten obejmuje m.in. kontynuację działań zmierzających do ograniczenia kosztów oraz utrzymania wysokiej dyscypliny finansowej, a także porządkowanie struktury organizacyjnej Spółki i Grupy Kapitałowej.

Jednym z kluczowych elementów realizowanej strategii jest precyzyjne ułożenie współpracy oraz podziału ról pomiędzy VB Leasing a podmiotami z Grupy. Spółka skutecznie rozwija inicjatywy o charakterze strategicznym, w tym przygotowania do potencjalnego debiutu giełdowego. Główna faza wdrażania zaplanowanych działań Planu przypada na okres od lipca 2025 roku do końca 2026 roku (IPO).

Postępowanie sanacyjne, które rozpoczęło się w lipcu 2023 roku, zostało wdrożone w celu ochrony VB Leasing i VB Leasing Automotive przed upadłością oraz zapewnienia ciągłości realizacji umów leasingu i pożyczek. Kluczowym priorytetem było i jest zapewnienie bezpieczeństwa prawnego i finansowego Klientów, wierzycieli i Skarbu Państwa, przy zachowaniu zasady równego traktowania wszystkich stron.

Dziękujemy za zaufanie, które pozwala nam skutecznie prowadzić proces restrukturyzacji przy zachowaniu najwyższych standardów obsługi.

Z wyrazami szacunku
Zespół VB Leasing S.A. w restrukturyzacji